當下，區塊鏈技術與數字貨幣市場發展態勢迅猛。一方麵，技術革新展現出了無盡的可能性；另一方麵，其中卻潛藏著洗錢犯罪的風險，這是必須予以關注的關鍵之處。許多普通人被所謂在區塊鏈風口上的財富幻想所迷惑，進而陷入了數字貨幣“跑分”的洗錢騙局之中。

數字貨幣跑分的興起

2019 年初，某華的行為足以令人大開眼界。他們在境外進行遙控指揮，在境內搭建跑分平台。通過“分層代理、分級抽頭”的手段招攬“跑分客”。大批人員拿著個人的微信、支付寶二維碼，投身於這種所謂的賺錢大業。此行為涉及 1900 多家跨境賭博等黑灰產平台，300 多億資金流向境外。地點位於中國境內，涉及人物有某華以及他招攬的眾多跑分客。到 2019 年下半年，又轉變為數字貨幣跑分模式，將非法資金兌換成 USDT 以進行洗錢。

這不是個別的現象。在市場追求利益的心理作用下，有更多違法的人看到這種方式能帶來好處，在監管的薄弱之處不斷滋生和蔓延。

賭博平台洗錢路徑

賭博平台這類黑灰產，其洗錢路徑讓人們看到了數字貨幣跑分的危害性。在整個流程中，他們通過平台巧妙地實現了隱身，下沉了風險，也達到了分流資金的目的。這種操作極為隱蔽，原本受監管的資金經此操作後就脫離了正常的監管體係。就如同暗處的蛀蟲，默默地將整棵大樹的根基掏空。類似這樣的洗錢操作，在現實中可能出現在一些地下的賭博窩點，也可能存在於網絡虛擬的賭博平台背後。

賭博產業背後涉及的人員較為繁多。其中有賭博平台的組織人員，還有上遊利用跑分平台進行洗錢的策劃者。他們彼此相互關聯，使得資金能夠在違法的途徑中順暢地流轉。

跑分客眼中的誘惑與法盲

在跑分客的觀念裏，這個跑分平台好像是一個能夠賺錢的好地方。例如它在支付方麵沒有場景限製且操作簡單，還能持續獲得傭金回報。正是因為這些，吸引了許多想要賺錢且法律意識淡薄的人。這些跑分客或許來自各個地方，有著各異的身份背景，然而相同之處在於他們都低估了這種行為的違法性。

他們或許認為隻是借用一下二維碼或者賬戶罷了，怎麽就與犯罪扯上關係了？然而實際上，他們已然成為了洗錢產業鏈中極為關鍵的一部分。在現實中，或許會有那些身處小縣城的年輕人，以為自己找到了一個能輕鬆賺錢的好辦法，並且還在網絡上洋洋自得地進行分享，卻全然不知自己已經處在了違法的邊緣。

5.0版本跑分的危險

5.0 版本的數字貨幣跑分借助了區塊鏈技術，從而將犯罪的水平提升到了一個新的高度。它具有新穎的模式以及更強的匿名性，這讓監管部門感到十分棘手。例如，它利用區塊鏈技術獨特的加密方式，致使追蹤資金流變得極為困難。

如果這種新型洗錢方式開始盛行，就會對整個社會金融體係的穩定造成衝擊。如果沒有進行有效的管控和打擊，那麽洗錢就會像洪水猛獸一樣，把人民的財富吞噬掉，把金融的安全侵蝕掉。

傳統反洗錢工作的挑戰

傳統的“跑分”借助區塊鏈進行創新後，洗錢的通道發生了新的改變，變成了部分數字貨幣。這種改變使得犯罪的鏈條變得更加複雜，打擊的難度也更大了。常規的反洗錢模式以及經驗已經不再能夠適用，之前的偵查方法和思路迫切需要進行革新。

從時間的角度來看，從 2019 年起這種情況逐漸變得嚴重了。到了現在，已經到了必須要進行改變的程度。在實際的工作當中，許多老舊的監控體係對於數字貨幣的監管幾乎沒有任何措施，反洗錢工作人員遭遇到了全新的難題。

多方協同應對策略

打擊這種新型洗錢犯罪需要多方麵共同努力。各個相關部門不能孤立行動，而要實現信息共享並緊密合作。像火幣這樣的行業主體平台需要肩負起自身的社會責任。例如，火幣在與全球警方對接工作方麵表現出色，從而在多個地區形成了對犯罪的打擊威懾力。

個人需充分認識到問題的嚴重性，提升自身的法律素養，切不可盲目參與可能涉及洗錢的活動。普通老百姓要在思想層麵築牢防線，要是發現了風險，就應及時進行舉報。這種多方協同作戰並非隻是空喊口號，而是要體現在具體的行動之中，包括從執法部門定期開展的聯合行動到企業內部進行的自我監管審查。

看到此處，你是否覺得自己應當采取一些行動來防範此類陷阱？倘若你的身旁存在疑似這般的洗錢活動，你是否有膽量去舉報？